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LE DROIT DU PATRIMOINE

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les règles des différents types d’union

  • Apprendre à déterminer le patrimoine de chaque membre du couple et les différents modes de détention de celui-ci

  • Maîtriser la transmission du patrimoine

  • Appréhender la fiscalité des successions et donations

Compétences visées :

  • Capacité à conseiller sur la structuration du patrimoine, maîtrise des règles juridiques de la propriété et mécanismes de donation et succession.

Programme sur demande

L'INVESTISSEMENT LOCATIF 

ET SA FISCALITÉ

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les différents régimes fiscaux liés à l’immobilier locatif

  • Connaître les principaux dispositifs 

  • Maîtriser les principes du démembrement de propriété

  • ​

Compétences visées :

  • Être capable de conseiller sur le choix du régime fiscal le plus adapté, calculer la rentabilité nette d'un investissement locatif.

Programme sur demande

LE PLAN D'EPARGNE RETRAITE

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les objectifs de la loi Pacte

  • Maîtriser les différents PER

  • Connaitre les différentes formes de sortie du dispositif

  • Appréhender la fiscalité du PER

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Compétences visées :

  • Savoir conseiller le PER en fonction de la situation du client et l’informer de tous les avantages et inconvénients du dispositif

Programme sur demande

LA PRÉVOYANCE DES SALARIÉS ​

ET DES INDÉPENDANTS

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre la protection sociale obligatoire en France

  • Maîtriser les différentes couvertures

  • Connaitre les différents moyens de compléter ces couvertures

  • Appréhender la protection de l’indépendant et de l’entreprise

  • ​

Compétences visées :

  • Identifier les besoins en prévoyance, conseiller sur les contrats adaptés

Programme sur demande

LE VIAGER

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre le mécanisme de la vente moyennant paiement d’une rente viagère

  • Maîtriser la réglementation applicable

  • Conseiller et accompagner les parties dans la finalisation du contrat

  • Appréhender la fiscalité liée au viager du côté de chaque partie liée au contrat

Compétences visées :

  • Savoir conseiller sur les avantages et les risques de la vente ou de l’acquisition en viager, connaître les méthodes de calcul des rentes viagères

Programme sur demande

LA FISCALITÉ DU PARTICULIER

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre le mécanisme de fiscalité des différents revenus catégoriels

  • Maîtriser l’analyse d’un avis d’imposition

  • Appréhender la fiscalité à l’IFI et sur les plus-values immobilières

Compétences visées :

  • Savoir exploiter la lecture des documents fiscaux pour identifier les besoins des clients et proposer des solutions adaptées en matière de gestion patrimoniale, d’optimisation fiscale et d’investissement.

Programme sur demande

LE CONTRAT D'ASSURANCE-VIE

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les différentes règles du contrat d’assurance-vie

  • Apprendre à déterminer le rôle de chacun des acteurs au contrat

  • Maîtriser la rédaction des clauses bénéficiaires ; de la plus simple à la plus complexe

  • Appréhender la fiscalité des rachats et du dénouement du contrat

Compétences visées :

  • Savoir convaincre son client de la bonne utilité du contrat d’assurance-vie pour soi-même et de la protection des proches

Programme sur demande

LA RETRAITE DES SALARIÉS

ET DES NON SALARIÉS

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre le fonctionnement des systèmes de retraite français actuels et maitriser les mécanismes de calcul de ces retraites

  • Maîtriser les règles issues des réformes successives et leurs conséquences sur les droits à la retraite d’un assuré

  • Visualiser les démarches administratives (régularisation de carrière, rachat, départ…)

  • Pouvoir inscrire cette analyse dans une stratégie patrimoniale globale

Compétences visées :

  • Réaliser des audits retraite, préconiser des solutions d'optimisation

Programme sur demande

LA SOCIÉTÉ CIVILE IMMOBILIÈRE

Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les règles de fonctionnement d’une SCI

  • Maîtriser la fiscalité des revenus dans une SCI selon que celle-ci soit à l’IR ou à l’IS

  • Connaître l’impact de la vente d’un bien immobilier 

  • Appréhender la cession de parts et la dissolution d’une SCI

Compétences visées :

  • Savoir identifier si la création d’une SCI est opportune en fonction de la situation du client

Programme sur demande

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